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Parcours

Bonjour, je m’appelle Jérémy, j’ai intégré LCL il y a cinq ans maintenant. LCL banque privé est une banque privée de réseau qui est indépendante du Crédit Agricole Private Banking qui a pour vocation de concentrer la meilleure clientèle du LCL en terme d’historique, de montant des avoirs puisque un client est éligible à la banque privée à partir d’un montant de capitaux de 300 000 euros.

Missions

Quelles sont vos principales missions ? Aujourd’hui, en tant que conseiller en patrimoine, j’ai en gestion, un portefeuille de client d’environ 300 clients pour un montant total de 50 millions d’euros. D’un point de vue organisationnel, le client a deux interlocuteurs, un gestionnaire de clientèle qui va être là pour les opérations de banque au quotidien comme passer des ordres de virement, commander des moyens de paiement, des carte bleue, des chéquiers et moi je vais être son interlocuteur privilégié pour l’optimisation de son argent. On peut utiliser comme levier des produits groupe via Crédit Agricole Assurance ou via Crédit Agricole Asset Management pour ce qui est placement sur les marchés financiers. Nous répondons aussi aux besoins de la clientèle en terme de crédit à la consommation pour acheter des voitures et aussi crédit immobilier pour le financement d’une résidence principale.

Au quotidien

Pouvez-vous nous décrire un exemple concret de votre quotidien ? La semaine dernière, une conseillère clientèle particulière en agence m’a sollicité pour venir en appui car elle avait une de ses clientes qui avait vendu un bien immobilier d’un montant de 350 000 euros et le but était de rechercher que faire avec cet argent. Lors du rendez-vous, après avoir fait une visite patrimoniale, on a pu formaliser la souscription d’un contrat assurance-vie via notre partenaire Crédit Agricole Assurance.

Avantages

Pouvez-vous nous dire ce qui vous motive le plus dans votre métier ? Ce qui me motive c’est d’être l’interlocuteur privilégié des clients, il s’agit vraiment d’argent et être son partenaire financier c’est vraiment valorisant dans la vie de tous les jours pour nous conseiller en patrimoine.

Entreprise

Pour quelles raisons avez-vous choisi de faire carrière au sein du Groupe Crédit Agricole ? J’ai choisi d’intégrer le LCL, donc le groupe Crédit Agricole, parce que le groupe permettait d’avoir une certaine diversité au niveau professionnel, c’est-à-dire que vous pouvez avoir des métiers dans l’assurance, des métiers dans la banque de financement et d’investissement, des métiers de service aux entreprises. Il existe même un pôle mobilité qui permet d’étudier avec une personne qui est vraiment là pour ça les possibilités que l’on a d’évoluer dans tel entité du groupe, pourquoi plus elle qu’une autre, c’est vraiment intéressant de faire cette expérience. En plus, Crédit Agricole est très reconnu sur la place pour offrir un droit individuel à l’information vraiment très compétant. Pour ma part, j’ai pu passer des formations diplômantes comme le BTS Banque particuliers et professionnels et je pense passer Dauphine dans les prochains mois pour valider mes acquis chez LCL banque privée.

Personnalité

Quelles sont les qualités importantes pour réussir dans votre métier ? Pour bien faire son travail, une qualité sine qua non est d’avoir une fibre commerciale. C’est-à-dire, réaliser des objectifs commerciaux tout en travaillant dans la fidélisation de la clientèle. Le client va être plus à l’écoute quand il verra que son conseiller lui préconise des conseils et n’est pas là pour lui vendre un produit qui ne lui correspondrait pas forcément.