Directeur Trésorerie chez KIABI

Missions d’une directrice trésorerie chez KIABI

Je m’appelle Christine, je travaille chez Kiabi depuis deux ans et je suis directrice de trésorerie et financement groupe. La mission principale d’un trésorier est d’assurer la gestion quotidienne de trésorerie. Nous sommes les gardiens du porte-monnaie de Kiabi. Nous savons exactement les sommes qui rentrent. Nous prévoyons les sommes qui vont rentrer dans ce porte-monnaie, et nous prévoyons aussi, surtout, les décaissements. Par rapport à cela, il faut mettre en place une stratégie financière pour l’entreprise, pour pérenniser sa croissance. On a donc un gros travail de collaboration avec nos partenaires bancaires pour choisir les financements adéquats à notre développement : soit des financements court terme que nous pouvons utiliser au jour le jour et que nous pouvons rembourser au jour le jour, soit des financements à plus long terme qui servent à l’investissement de Kiabi. Nous assumons d’autres types de métiers qui sont la gestion des risques financiers. Lorsque nous parlons de risques financiers, nous parlons de gestion du risque de change, principalement chez Kiabi, de gestion du risque de taux et de placements. J’ai effectivement une équipe qui est décomposée en trois pôles. Un pôle front office qui s’occupe de tout ce qui est risques de marchés financiers, un pôle middle-office qui gère la gestion quotidienne de l’entreprise et un dernier pôle qui est le back-office qui gère principalement notre système d’informations et nos normes de contrôles et de procédures. Je manage toute l’équipe afin que tout le monde marche dans le même sens et réponde aux enjeux d’une trésorerie de groupe au sein de Kiabi.

Quotidien d’une directrice trésorerie chez KIABI

La journée type d’un trésorier commence d’abord par la gestion quotidienne de trésorerie. Entre 8 h et 11 h du matin, on accumule tous ces flux d’entrées et ces flux de sorties. Le contrôle de gestion est né des comptes de résultat prévisionnels, des business plans à plus long terme et nous, en tant que trésoriers, on va retraiter ces flux qui sont plus des flux de comptabilité, en flux de trésorerie pure, c'est-à-dire en flux de décaissements et en flux d’encaissements. Si je prends l’exemple du chiffre d’affaires, le contrôle de gestion va prévoir un chiffre d’affaires hors taxes de tant pour un magasin. Nous, on va le prévoir en TTC, parce que le cash qui va rentrer dans le porte-monnaie de Kiabi sera bien un cash TTC. Et lorsqu’on va payer un fournisseur, on va le payer aussi en flux TTC. Quand on fait la différence entre ce qui rentre et ce qui sort, on a une position de trésorerie. Soit cette position de trésorerie est déficitaire et à ce moment-là, on fait appel à nos partenaires financiers pour nous financer sur du court terme ; soit cette position de trésorerie est excédentaire, donc on a reçu plus de cash qu’on en a dépensé, et à ce moment-là, le rôle du trésorier est de placer cet excédent de cash. Suite à la gestion quotidienne de trésorerie qui est la clé de voûte du métier, nous avons différents types de missions. Concernant, par exemple, le risque de change, nous gérons plusieurs centaines de millions de dollars pour Kiabi, donc lorsqu’on achète un T-shirt en Asie, on va le payer en dollars et on va le revendre à notre filiale, par exemple, russe, en roubles. C’est un métier qu’on appelle front office sur la gestion du risque financier. « Je cherchais une… nanana, voilà ! » En tant que trésorier groupe nous construisons d’énormes courbes que nous faisons connaître auprès de nos filiales et différentes entités du groupe afin d’émettre des reportings consolidés, les mêmes, que ce soit en Espagne, en Italie, en Russie. Ce sont principalement des reportings financiers et notre rôle est d’aller expliquer comment construire ces courbes, comment suivre une situation de cash et comment être alerteur sur des éléments de dérive de ce cash. Mon rôle est d’établir une stratégie financière en accord avec la DAF groupe et le Comité de direction. Lorsque la stratégie est établie, je vais chercher, je vais négocier, les contrats de financement pour Kiabi sur le court terme et sur le moyen/long terme, c'est-à-dire jusqu’à 5 ans.

Avantages du métier directrice trésorerie chez KIABI

J’adore le manque de routine. La communication transversale est un axe important de notre métier, donc aller voir les autres directions, les autres personnes, dans d’autres services, comprendre leur métier, comprendre la structure de leurs flux et les retranscrire en termes de trésorerie pour rétablir des budgets de trésorerie, je trouve que c’est le métier le plus passionnant du monde. Ce qui me plait le plus, c’est la multiplicité des projets, la diversité des actions qu’on doit mettre en place, que ce soit sur le cash management, que ce soit sur le suivi des filiales, que ce soit sur le risque financier. On est en train réellement d’augmenter nos compétences métier, d’augmenter nos compétences professionnelles et on est en train de dessiner un organigramme cibles, et c’est ce qui me passionne le plus actuellement. Je pense que la plus grande contrainte est de savoir gérer le risque et savoir gérer son stress. Effectivement, on manipule de grosses sommes d’argent, que l’erreur est humaine, et qu’il faut ne commettre aucune erreur vu les montants qu’on manipule. Gérer son stress et gérer le risque.

Pourquoi choisir KIABI

Je cherchais une entreprise qui corresponde à mes valeurs personnelles et un projet d’entreprise qui puisse y répondre. Mes valeurs principales, c’est de pouvoir travailler en équipe avec un projet d’entreprise construit par les collaborateurs, travailler avec plaisir et avec beaucoup de professionnalisme. Cette possibilité m’a été offerte chez Kiabi depuis deux ans et j’en suis très heureuse.

Personnalité requise d’une directrice trésorerie chez KIABI

Les compétences pour devenir un bon trésorier sont d’avoir les bases d’abord en finances, puis en gestion de trésorerie. La négociation fait partie des compétences clés du métier puisqu’il faut savoir négocier les lignes de financement auprès de différents acteurs, notamment nos partenaires bancaires, de manière très récurrente, donc il faut savoir négocier et optimiser les coûts de financement pour l’entreprise. Il faut également être curieux parce que nous devons aller chercher la source d’information soit aux achats, soit aux contrôles de gestion, soit en comptabilité. Pour cela, il faut avoir les capacités relationnelles suffisantes pour aller chercher cette source d’information, pour expliquer pourquoi on a besoin de cette source d’information afin de construire nos budgets de trésorerie.

Perspectives de carrière d’une directrice trésorerie chez KIABI

Lorsqu’on commence dans la fonction, on fait essentiellement de la gestion de trésorerie quotidienne. C’est vraiment le cœur du métier. C’est là où on apprend les bases du métier, la technicité du métier. Ensuite, on peut se spécialiser soit en back-office ou en front office sur la gestion du taux et la gestion du risque de change, mais la base, le cœur même du métier c’est la gestion du cash au quotidien et l’optimisation de ce cash. Ensuite, le trésorier a forcément des compétences et un bagage en finances, donc tous les postes de comptabilité ou de contrôle de gestion pourront lui ouvertes.